Банкротство ип с долгами

Банкротство ИП

Услуги компаний по банкротству ИП с долгами. Рейтинг компаний по ценам на банкротство индивидуальных предпринимателей, отзывы пользователей о банкротных компаниях.

Мы подобрали для вас 37 компаний по банкротству в России

Всё чаще в новостной ленте можно увидеть истории о преступлениях, связанных со списанием задолженностей. Недобросовестные.

Когда приставы открывают исполнительное производство —на имя должника приходит заказное письмо, в котором находится постановление.

Если вы не выполняете свои финансовые обязательства добровольно — судебные приставы могут взыскать с вас.

У индивидуального предпринимателя есть определенные привилегии в плане ведения бизнеса. Так законодательство предусматривает налоговые льготы, упрощенный порядок подачи отчетности и меньший перечень требований для старта своего дела. Однако ИП сложнее справиться с конкуренцией с крупными компаниями. Из-за ограниченного бюджета даже небольшая ошибка может стать фатальной. При возникновении значительных финансовых проблем необходимо инициировать банкротство ИП. Процедура позволит списать долги, но подразумевает некоторые последствия и особенности, разобраться в которых проще с помощью специалиста

Особенности банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя определено законодательными актами. С одной стороны, это довольно простой и понятный процесс, но с другой, в нем сокрыты некоторые особенности. Рассмотрим некоторые нюансы:

• ИП рискует не только активами своей фирмы, но и личным имуществом. Чтобы погасить долг, имущество владельца бизнеса как физического лица может быть продано. Это значительно отличает процесс от процедуры в отношении ООО.
• У процесса много общих черт с признанием банкротом физлица. По сути, процедура идентична, но есть некоторые особенности среди последствий, затрагивающие сферу бизнеса.
• Услуга банкротства ИП подразумевает, что некоторые долги, все-таки, останутся. Оплачивать обязательства, связанные с предпринимательством, не нужно. Однако задолженность по алиментам, зарплате, а также возмещение убытков по суду не отменяется.

Кто может выступать инициатором?

Под финансовой несостоятельностью предпринимателя понимают неспособность ИП самостоятельно закрыть имеющиеся долги. Заявить о банкротстве физлица и ИП могут сразу обе стороны. В зависимости от обратившегося выделяют следующие виды процесса, как:

• Добровольный. Процедура банкротства инициируется самим ИП, когда он понимает истинное положение дел.
• Принудительные. Вид банкротства, осуществляемый на основании заявления потерпевшего кредитора или группы кредиторов.

В каких случаях ИП может быть признано банкротом?

Нельзя получить статус банкрота, если ситуация не подходит под требования закона. Основания для признания несостоятельности включают такие аспекты, как:

• Долги не могут быть выплачены в ближайшие 3 месяца. Это одна из причин обращения в Арбитражный суд для списания долгов.
• У бизнесмена есть внушительная задолженность перед бюджетными организациями. Долги по налогам и социальным отчислениям зачастую разрешается только после того, как индивидуальный предприниматель начал процедуру банкротства.
• Предприниматель не выплачивает положенные суммы по счетам другим юридическим лицам. Для подтверждения факта просрочки необходимо предоставить документы о неуплате платежей по кредиту и требованиях кредиторов в течение квартала.
• Ресурсов предпринимателя недостаточно для полного покрытия долгов. Даже при продаже всего имущества бизнесмена долг не будет погашен в полном объеме.

Какие документы необходимы?

Процесс признания статуса банкрота носит заявительный характер. Ключевым аспектом для успеха мероприятия выступает правильно подготовленный вопрос. Заявление в арбитражный суд формируется в произвольном виде, но нужно указать данные о самом ИП, причину подачи заявления о банкротстве и контактные данные. Также нужно приложить пакет документов по списку:

• свидетельство о регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя;
• список кредиторов и суммы задолженности;
• договоры и графики погашения кредитов;
• реестр активов бизнеса и как физического лица;
• информация о доходах.

Последствия банкротства ИП

По итогам оказания юридических услуг по банкротству физических лиц и ИП почти все долги будут упразднены. У действия есть как положительные. так и отрицательные стороны. Рассмотрим некоторые из вероятных последствий:

• в течение года невозможно восстановить статус ИП;
• открытые лицензии будут отозваны;
• каждый потенциальный кредитор должен быть уведомлен о статусе в момент подачи заявления на кредит в течение следующих 5 лет;
• запрещается руководить компаниями и создавать организации в ближайшие 3 года;
• повторно подать заявление о банкротстве можно только через 5 лет;
• запрещено баллотироваться на руководящие должности во многих сферах – банковской, бюджетной, микрофинансовой;
• возможно, сделки за последние 3 года будут частично или полностью аннулированы.

Сколько длится процедура банкротства ИП?

На весь процесс уходит около 6-8 месяцев. В случае затруднений процедура может занять в два раза больше времени. Установленный срок пролонгируется, как только обнаруживаются новые обстоятельства или если требуются дополнительные сведения.

Какая стоимость процедуры банкротства ИП?

Помощь юристов значительно увеличивает шансы на успех, но это платная услуга. Цена банкротства для индивидуального предпринимателя определяется с учетом совокупности факторов. На стоимость влияет сложность дела, количество кредиторов и сумма непогашенных финансовых обязательств. Прайс начинается от 15 000 рублей и достигает миллиона.

Как оставить заявку?

Подать запрос можно через наш портал. Чтобы подать заявку, вы должны:

1. указать сумму обязательства для автоматического подбора;
2. затем выбрать одну компанию из списка;
3. нажать на кнопку «Оставить заявку»;
4. заполнить форму и ожидать звонка от менеджера.

Часто задаваемые вопросы

Будут списаны все суммы, связанные с производственной деятельностью. Исключение составляют задолженности перед персоналом по заработной плате и иным выплатам.

Если случай не удовлетворяет требованиям закона, то бизнесмен получит отказ. Также отрицательное решение может быть связано с подозрением в мошенничестве.

Для реализации подходит недвижимость, автомобили, средства производства. Однако есть исключения. Например, не могут изъять собственное жилье.

Банкротство для ИП

Банкротами обычно хотят стать те, у кого много долгов и нет денег, чтобы их оплатить. Считать кого-то банкротом или нет, решает суд: он может списать долги — их как бы просто простят, а может признать банкротом, но долги оставить. В этой статье рассказываем, как банкротят ИП и каких последствий стоит опасаться.

Эксперты — Роман Виноградов, юрист, владелец юридической фирмы «Виноградов и партнеры», и Альбина Моисеева, юрист, арбитражный управляющий. Записалa Светлана Дучак, редактор.

Не все долги можно списать

Сначала разберемся, какие долги точно не спишут ни одному предпринимателю, даже если признают его банкротом. Это долги:

• по алиментам;
• зарплатам и выходным пособиям для сотрудников;
• процедуре банкротства. Это расходы на зарплату арбитражного управляющего, уведомления кредиторов. Деньги на процедуру банкротства нужно отдать не в конце процесса, а в начале, иначе никто не возьмется за дело;
• которые появились после привлечения к субсидиарной ответственности, если предприниматель работал директором;
• штрафы за нарушения или преступления, например превышение скорости, телесный ущерб другому человеку.

Если суд выявит, что ИП брал на себя заведомо невыполнимые обязательства, которые и привели его к банкротству, он не спишет долги.

Предприниматель взял кредит на покупку автомобилей для продажи. Его ежемесячный платеж по кредиту — 20 000 рублей, и он об этом знает. Но продает автомобили в рассрочку с платежом по 10 000 рублей — на погашение кредита ему не хватает, и это заведомо невыполнимые обязательства.

Из-за такого поведения суд может признать предпринимателя банкротом, но долги не спишет. Их придется как-то выплачивать или прятаться от кредиторов.

В целом с банкротством три варианта развития событий.

1. У ИП ничего нет, но есть долги, тогда банкротство будет выходом. После процедуры долги спишут, но запретят заниматься бизнесом, и еще могут быть проблемы с получением кредитов.

2. У ИП есть имущество, но сейчас он не может расплатиться. Тогда стоит разработать план реструктуризации долгов или заключить мировые соглашения. Это будет что-то вроде рассрочки, потом ИП сможет дальше работать, не потеряет лицензию и доверие партнеров.

3. У ИП есть имущество, но он не хочет его продавать ради долгов. Тогда могут признать банкротом, но не списать долги. ИП останется с долгами, запретом заниматься бизнесом и испорченной репутацией.

А теперь инструкция.

Шаг 1. Проверить критерии банкротства

Индивидуальный предприниматель становится банкротом либо сам, либо по требованию кредиторов, налоговой, поставщиков. Процедура во всех случаях одна и та же, будет отличаться только тем, кто подает заявление в суд.

Допустим, у ИП накопились долги, он от них устал и решил обанкротиться. Проверить критерии для банкротства — первое, что он должен сделать. ИП могут подавать заявления на банкротство при двух условиях:

Банкротство физлиц и ИП — глава 10, закон «О несостоятельности»

• сумма долга больше 500 000 ₽ — это может быть одна задолженность или несколько перед разными кредиторами: триста тысяч должен банку, сто налоговой и ещё сто поставщику;
• он не может погасить долг дольше трех месяцев — считают со следующего дня от срока оплаты по договору. К примеру, должен был заплатить 1 декабря 2019 года — если не платит, на банкротство можно подавать со 2 февраля 2020 года.

Например, ИП должен поставщику, сотрудникам, банку и налоговой 530 000 рублей. Он не может рассчитаться с долгами уже четвертый месяц — это подходит под критерии банкротства, — значит, он вправе подать заявление в суд.

Шаг 2. Подать заявление в арбитражный суд

Банкротством занимаются арбитражные суды. Чтобы суд начал рассматривать дело, предпринимателю нужно подать заявление в суд того региона, где он регистрировался как ИП: например, регистрировался в Челябинске, — значит, подает заявление в арбитражный суд Челябинской области.

В заявлении можно написать кратко: не могу расплатиться, потому что нет денег. Но лучше расписать подробно, почему так получилось: например, покупатель обманул и не перевел деньги, или предприниматель болел и не мог работать

К заявлению на банкротство ИП нужно приложить документы:

• договоры, счета, расписки, судебные акты, связанные с долгами;
• выписку из реестра ИП, он же ЕГРИП;
• список всех, кому предприниматель должен деньги, с указанием сумм;
• сведения обо всем имуществе. Это свидетельства собственности на недвижимость, автомобили, права на товарные знаки, интеллектуальную собственность, доли в других компаниях;
• сведения о счетах и вкладах;
• свидетельство о браке или разводе;
• СНИЛС и ИНН;
• копии всех сделок с недвижимостью за последние три года. Это покупка, продажа, дарение;
• квитанцию о том, что ИП внес 25 000 рублей на депозитный счет арбитражного суда. Реквизиты берут на сайте арбитражного суда своего региона, а оплачивают через банк.

Заявление и документы нужно отнести в суд лично или отправить почтой с описью вложений.

Суд сам назначает арбитражного управляющего после проверки требований к нему и его согласия. Управляющему нужно платить: в законе прописана сумма 25 000 рублей, но это те деньги, которые нужно внести на депозит, чтобы суд рассмотрел заявление. В реальности управляющие забирают 7% от продажи имущества предпринимателя в процессе работы и депозитные 25 000 рублей в конце.

Шаг 3. Дождаться решения суда

Суд пять дней рассматривает заявление. Он проверяет по формальным признакам и может отказать, если:

• ИП не подходит под критерии банкрота;
• отправил заявление не в тот суд;
• неправильно заполнил заявление или приложил не все документы;
• ошибся в паспортных данных или реквизитах.

Если заявление приняли, суд назначит заседание, на котором вынесет одно из трех решений:

• начать процедуру банкротства;
• оставить заявление без рассмотрения. Такое бывает, если уже кто-то подал на банкротство этого ИП, долг меньше 500 000 рублей или просрочка меньше трех месяцев; долги не подтверждены решением суда;
• признать заявление необоснованным, а дело прекратить. Такое бывает, если ИП успел расплатиться со всеми кредиторами, пока суд рассматривал заявление.

Когда суд решает, что нужно начать процедуру банкротства, предпринимателю назначают арбитражного управляющего.

Шаг 4. Сотрудничать с управляющим

Арбитражный управляющий — это человек, которого назначает суд, чтобы он навел порядок в финансах предпринимателя и нашел способы расплатиться с долгами. С этим человеком предпринимателю лучше сотрудничать: честно говорить о том, какие активы есть, ничего не продавать без его одобрения и поддерживать контакт.

Вместе с управляющим предприниматель проходит три процедуры.

1. Реструктуризация долгов. Реструктуризация длится шесть месяцев, в это время ИП получает прожиточный минимум, а всеми остальными деньгами распоряжается управляющий.

Управляющий изучает документы и финансы предпринимателя, его дополнительные доходы, находит, что можно продать, и составляет план выплаты долгов. Этот план утверждается судом и управляющим, а затем начинается процедура продажи имущества.

2. Продажа имущества. Имущество предпринимателя продается на торгах, а вырученные деньги идут на погашение долгов. На торгах продают всё, но у предпринимателя есть право оставить себе единственное жилье, если оно не в залоге у банка.

У ИП Лососева две квартиры: одна площадью пятьдесят квадратов, вторая — пятьсот. Он хочет оставить себе ту, что побольше. Ему нужно письменно просить суд исключить эту квартиру из конкурсной массы — так называется имущество ИП, которое будут продавать на торгах.

Лососев приводит аргументы: в этой квартире прописан он, жена, родители и дети, рядом школа или сад, в который они ходят. Чем больше аргументов, тем выше шансы сохранить пятисотметровую квартиру.

Если у ИП год назад была квартира, но он переписал ее на сестру, управляющий легко оспорит такую сделку через суд, и она будет доказательством, что ИП на самом деле мог бы расплатиться с долгами, но решил всех перехитрить.

Продажа имущества длится шесть месяцев, в это время:

• предприниматель вправе работать как ИП;
• не вправе сам решать, кому из кредиторов платить, — этим занимается управляющий;
• освобождается от оплаты штрафов и неустоек по старым долгам. Старыми считаются долги до дня, когда суд принял заявление о банкротстве. К примеру, принял пятого февраля, тогда неустойки и штрафы по долгам до этой даты не начисляются. Но если шестого февраля у предпринимателя появится долг, на него уже не будет действовать освобождение;
• может заключать сделки только с письменного согласия управляющего.

Торги по банкротству

3. Мировые соглашения с кредиторами. Предприниматель и управляющий договариваются с кредиторами о рассрочке или взаимозачете, часть долгов гасят деньгами от продажи имущества, а затем подписывают мировые соглашения: ИП обязуется погасить долги до такого-то числа. Если гасит, дело о банкротстве закрывают.

Лососев продает свою пятисотметровую квартиру и расплачивается со всеми кредиторами — значит, остальное его имущество не трогают, и он может работать дальше.

Когда предприниматель не сотрудничает с управляющим, суд назначает принудительную продажу имущества. В этом случае имущество может распродаваться годами, и тогда будут такие последствия:

• принудительное закрытие ИП;
• включение в конкурсную массу всего имущества, в том числе совместно нажитого в браке;
• передача всех вкладов и карт управляющему;
• оспаривание сделок с имуществом за последние три года.

Такое бывает, когда банкротством предпринимателя признают по заявлению кредиторов.

Если ИП распродал всё имущество, а денег на долги не хватает, суд признаёт его банкротом и списывает долги по бизнесу: кредиты, займы, долги по распискам и обязанности по договорам поставок. Но ничего не спишут, если предпринимателя привлекли к уголовной или административной ответственности за незаконные действия при банкротстве. Например, он скрывал две квартиры в Подмосковье или пытался переписать автомобиль на сестру.

Шаг 5. Быть готовым отказаться от ИП

Итак, предпринимателя признали банкротом — это значит, что в течение пяти лет он не может регистрироваться как ИП и заниматься бизнесом. Еще могут быть проблемы с получением кредитов и доверием у клиентов, поставщиков, партнеров.

Банкротство индивидуального предпринимателя в Москве

Если индивидуальный предприниматель в ходе своей коммерческой деятельности попадает в ситуацию, когда не может рассчитываться с долгами, кредиторами, можно говорить о банкротстве. Временной период просроченных долгов перед кредиторами составляет более трех месяцев. Личные обязательства в этом случае не играют определяющей роли.

Под определением «обязательства» в данном случае понимают денежные долги, сформировавшиеся в результате финансовых отношений; налоговую задолженность перед бюджетом, обязательными фондами.

Банкротство индивидуального предпринимателя

Любой человек, желающий начать собственный бизнес, проходит государственную регистрацию как ИП. Дальнейшая коммерческая деятельность часто сопровождается материальными затруднениями. Финансовые проблемы — главная причина долговой несостоятельности.

При желании инициировать банкротство ИП должен понимать, что процедура будет отличаться от процесса, который касается юридических лиц. Физическое лицо не утрачивает свой статус, но рискует всем своим имуществом.

Законодательные и нормативные документы определяют особенности условий инициации банкротства в отношении индивидуальных предпринимателей:

задолженность по финансовым обязательствам, сформировавшаяся в период коммерческой деятельности, превысила три месяца;

по отдельному кредитору сумма непогашенной задолженности должна превысить 10 тысяч рублей;

сумма кредитных обязательств выше стоимости активов ИП, его имущества.

Под задолженностью понимают исключительно денежные средства. Имущество, переданное в пользование, не учитывается при оформлении банкротства.

Решение о банкротстве принимает арбитражный суд. Подать заявление с ходатайством могут заинтересованные лица, не только ИП. По требованию кредиторов может рассматриваться вопрос о погашении долгов за счет личного имущества физического лица. В этом случае предприниматель-должник имеет право на осуществление процедуры наблюдения. Данные мероприятия подразумевают детальный анализ текущей финансовой ситуации, прогнозирование дальнейших решений в отношении ИП.

Во время рассмотрения дела о банкротстве должник может разрабатывать антикризисный план, в котором предусматривает стабилизацию собственных финансовых активов, устанавливает сроки погашения долгов. На основании этого плана суд, ведущий дело о банкротстве, имеет право приостановить процедуру или отложить на неопределенное время.

Кто может подать на банкротство ИП

Если присутствуют все установленные законодательством характеристики долговой несостоятельности, подавать заявку на банкротство могут заинтересованные лица.