Как быстро выплачивают налоговый вычет

Как быстро можно получить налоговый вычет

Возвращаем налог за 7 дней, вместо 4 месяцев! Поделимся информацией о том что такое налоговый вычет, как его получить. А так же в статье расскажем как проходит стандартная процедура получения налогового вычета и чем отличается процедура возврата налога за 7 дней.

Как получить налоговый вычет

Вычетом могут воспользоваться налоговые резиденты РФ. Для получения этого статуса необходимо находиться на территории России не менее 183 дней в течение 12 месяцев подряд.

Другое обязательное условие — получение дохода, который облагается НДФЛ по ставке 13 % либо 15 % на сумму доходов свыше 5 млн рублей.

По общему правилу вернуть налог можно двумя способами: либо через работодателя, либо через налоговую службу.

Через работодателя. Налоговый вычет можно получать с момента, когда появилось право на возврат налога. В этом случае работодатель выплачивает заработную плату без удержания НДФЛ, пока сохраняется право на вычет.

Через налоговую. Налогоплательщик может получить деньги по вычету на следующий год после возникновения права на него. Подается декларация 3−НДФЛ и необходимые для вычета подтверждающие документы. После того, как ИФНС проверит документы и вынесет положительное решение, вам вернут налог.

Как долго ждать возврат налога

Процесс возврата НДФЛ через налоговую службу состоит из трех этапов.

1. Камеральная проверка. Проводится в течение трех месяцев. Срок проверки начинает отсчитываться с момента, когда в ФНС поступили все нужные документы. Данные, указанные в декларации 3−НДФЛ сверяют с документами, которые имеет на руках инспектор.
2. Вынесение решения по камеральной проверке. По результатам проверки в течение 10 дней принимается решение. Если камеральная проверка не нашла никаких нарушений и не поступила уточненная декларация, то налоговая служба дает согласие на возврат НДФЛ.
3. Возврат денег. Перечисление денег происходит в течение одного месяца. Важно, чтобы в декларации с заявлением на возврат налога был указан счет для перечисления денег.

Если все документы подали, налоговая служба согласилась с вычетом и не поступила уточненная декларация, то с момента отправки документов в ИФНС до зачисления денег на счет проходит довольно большой срок — около четырех месяцев.

Как получить налоговый вычет быстрее, чем за четыре месяца

Вернуть НДФЛ на свой счет можно всего в течение 7 дней, если воспользоваться услугой «Быстровычет» от НДФЛка.ру. Ждать четыре месяца решения налоговой службы в этом случае не надо. Вы получаете деньги от нас в счет будущего возврата налога.

По сути, «Быстровычет» — это заем от МКК «МНВ» (дочерняя организация НДФЛка.ру), который автоматически гасится после перечисления денег по вычету. Заем — единственный законный способ вернуть налог раньше, чем пройдет камеральная проверка в ИФНС.

Услуга предоставляется по принципу «получил и забыл». Как получить налоговый вычет и деньги, например, за покупку квартиры в НДФЛка.ру? Вы получаете деньги в счет вычета у нас, а мы их получаем, когда они поступят от налоговой службы. Никакие ежемесячные взносы делать не надо, дополнительных расходов, кроме озвученной комиссии, которая в пункте 4 договора называется «сумма процентов в твердом денежном выражении», не будет.

Как получить услугу «Быстровычет»

На весь путь от обращения за услугой до ее закрытия понадобится 10 шагов.

1. Проконсультироваться у нашего специалиста.
2. Подключить услугу «Налоговый консьерж» и загрузить через НДФЛка.ру документы на проверку.
3. Мы проверим ваши документы и подготовим необходимые договоры, анкеты, заявления, а также заполним декларацию.
4. Заранее вышлем вам на электронную почту весь подготовленный пакет документов для ознакомления.
5. Вы распечатываете пакет документов, подписываете в соответствии с инструкцией и передаете курьеру, который сфотографирует вас с паспортом в развернутом виде.
6. Мы отправляем декларацию и необходимые для вычета документы в ИФНС.
7. Ждем от налоговой службы подтверждение получения документов.
8. После подтверждения от налоговой, в течение одного рабочего дня МКК «МНВ» перечисляет на указанный вами счет деньги по вычету, остальные два шага проходят без вашего участия.
9. МКК «МНВ» ждет поступления денег по вычету на специально открытый для этого банковский счет.
10. Как только средства поступают, задолженность перед МКК «МНВ» автоматически гасится.

Деньги на ваш счет поступят в течение 3−10 дней с момента предоставления всех документов. Организационные вопросы мы берем на себя и большинство возможных проблем с ИФНС решаем без вашего участия. Вы получаете деньги за вычетом нашей комиссии в фиксированном размере. Подробности об условиях соглашения есть в шаблоне договора.

За что можно получить налоговый вычет вам расскажут консультанты НДФЛка.ру.

Подоходный путеводитель. Десять вопросов о налоговом вычете

Налоговый вычет — это возможность вернуть 13% от оплаты разных товаров и услуг. Что это за товары и услуги, кто имеет право на налоговый вычет, как его получить, рассказывает aif.ru.

За что можно получить налоговый вычет?

Налоговые вычеты делятся на несколько типов:

• имущественные (распространяются на жилую недвижимость, апартаменты или коммерческие помещения под вычет не попадают);
• социальные (лечение, образование, благотворительность, спорт);
• инвестиционные (доходы от реализации ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке, которые находятся в собственности гражданина не менее трех лет; доходы, полученные от операций со сред­ствами, размещенными на индивидуальном инвестиционном счете).

Кто имеет право на налоговый вычет?

Только официально трудоустроенные (то есть работающие «в белую») граждане РФ.

«Для получения налогового вычета необходимо иметь официальный доход, с которого платится налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Отмечу, что индивидуальные предприниматели, самозанятые граждане и другие лица, из чьих доходов НДФЛ не уплачивается, получить соответствующий налоговый вычет не смогут», — поясняет председатель Совета партнеров Международной коллегии адвокатов г. Москвы Григорий Зельгин.

Каков максимальный размер налогового вычета?

Налоговый вычет выплачивается только из той суммы НДФЛ, которую уплатил гражданин за указанный период. Максимальный размер инвестиционного налогового вычета — 52 тысячи рублей, социального — 120 тысяч рублей, имущественного — 260 тысяч.

Как рассчитывается налоговый вычет?

Налоговый вычет рассчитывается по такому принципу: считается сумма подоходного налога, уплаченная за год, исходя из ее размера и стоимости покупки определяется размер вычета.

Приведем пример с самым популярным вычетом — имущественным. Допустим, гражданин вместе с супругой приобрели квартиру за 10 миллионов рублей, гражданин зарабатывает 200 тысяч рублей в месяц, а его жена — 100 тысяч рублей. Гражданин заплатил НДФЛ 312 тысяч рублей в год (200 тысяч умножаем на 12 месяцев, получаем 2,4 миллиона рублей — годовой доход, эту сумму умножаем на 13%). На следующий год после получения права собственности он может получить налоговый вычет в полном объеме, так как сумма уплаченного им НДФЛ превышает 260 тысяч рублей.

А вот подоходный налог его супруги меньше этой цифры — 100 тысяч умножаем на 12, получаем годовой доход в 1,2 миллиона рублей, НДФЛ с этой суммы составляет 156 тысяч. Супруга может претендовать на вычет в 156 тысяч рублей, оставшиеся 104 тысячи рублей из лимита налогового вычета она сможет получить через год после получения первой части и при сохранении белой заработной платы, поясняет руководитель группы по работе с клиентами ипотечного центра Ильмир Хуснутдинов.

Если квартира куплена в браке?

Если квартира стоит более 4 миллионов рублей и приобретена в браке, на получение налогового вычета могут претендовать оба супруга — за покупку квартиры семья вернет 520 тысяч рублей.

А если в ипотеку?

Налоговая база по жилищному кредиту считается от суммы всех уплаченных по нему процентов, но не более 3 миллионов рублей. Таким образом, максимальная сумма вычета по ипотеке составляет 390 тысяч рублей. Да, если недвижимость куплена в браке, на вычет также могут претендовать оба супруга.

Сколько раз в жизни можно получить налоговый вычет?

Вычет на лечение и на инвестиции можно получать многократно, а имущественный — только один раз в жизни.

«Но, если гражданин не полностью получил максимальную сумму в 260 тысяч рублей (если квартира стоила дешевле 2 миллионов рублей), он вправе использовать его для возврата по другим объектам недвижимости», — поясняет Зельгин.

Как получить налоговый вычет?

Есть два способа получить вычет — непосредственно через налоговую инспекцию или через работодателя. В первом случае необходимо лично посетить налоговую со следующими документами:

• декларация по форме 3-НДФЛ;
• справка по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за год по форме 2-НДФЛ;
• документы, подтверждающие право на получение вычета (чеки, договоры).

Лично посещать налоговую необязательно — достаточно оформить соответствующее заявление в личном кабинете налогоплательщика.

А вот что необходимо сделать, чтобы получить налоговый вычет через работодателя:

• написать в произвольной форме заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет;
• подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета;
• предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право;
• по истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет;
• предоставить выданное налоговым органом уведомление работодателю, оно будет являться основанием для неудержания подоходного налога (НДФЛ) из суммы выплачиваемых доходов до конца года.

А что выгоднее?

При получении вычета через налоговую инспекцию необходимо дождаться окончания года, в течение которого необходимо платить налоги и ждать, когда пройдет камеральная проверка (месяц), после чего вся сумма вычета будет начислена на ваш банковский счет. Если же выбрать получение налогового вычета через работодателя, то деньги можно получить в этом же году. С точки зрения сроков получения денег очевидны преимущества получения вычета через работодателя: НДФЛ не удерживается им уже в текущем году начиная со следующего месяца после подтверждения из налогового органа о праве на вычет. Однако в случае если налогоплательщик имеет право на получение вычета по нескольким основаниям, выгоднее получать его через налоговый орган. Дело в том, что некоторые вычеты ограничены по срокам получения (например, на лечение), и в текущем году работник через работодателя просто может не успеть его получить. При обращении в инспекцию налогоплательщик получит одновременно вычет по всем основаниям.

Может ли пенсионер получить налоговый вычет?

Только если он работает. Дело в том, что право на налоговый вычет имеют только те, кто платит НДФЛ. Пенсии же подоходным налогом не облагаются.

Единовременный налоговый вычет

В статье расскажем, можно ли получить сразу весь налоговый вычет и вернуть НДФЛ одним платежом. Также разберемся, в каких ситуациях предоставляется единовременная выплата и как ее оформить.

Содержание статьи

1. Что такое разовый возврат НДФЛ
2. Кто имеет право на налоговый вычет
3. Максимальный размер возврата
4. Способы оформления
5. Частые вопросы
6. Заключение эксперта

Что такое единовременный налоговый вычет

Сразу определимся: такого понятия как «единовременный налоговый вычет» не существует. В статье мы будем использовать этот термин для описания ситуаций, когда с помощью льготы на счет налогоплательщика возвращается сразу вся сумма НДФЛ.

Возврат 13% снижает налогооблагаемую базу и уменьшает размер налога. Для трудоустроенных лиц такой базой является заработная плата и другие источники дохода при их наличии. После применения льготы налогоплательщику возвращается ранее уплаченный НДФЛ.

Понятия «единоразовый налоговый вычет» не существует. Разрешается через возврат подоходного налога вернуть на банковский счет налогоплательщика сразу всю сумму НДФЛ.

Государство предоставляет подобную льготу при совершении налогоплательщиком социально важных мероприятий: покупка жилой недвижимости, расходы на лечение и обучение, взносы на негосударственное пенсионное обеспечение и многое другое. Благодаря льготе становится возможным возместить часть потраченных средств за счет возврата из бюджета ранее уплаченных налогов.

Однако не всегда разрешается получить выплаты одномоментно в полном объеме. Сумма возврата не может превышать уплаченный за год налог. Например, если из зарплаты за год было удержано 150 тыс. рублей налогов, то вернуть сверх этой суммы не получится.

Нельзя вернуть налогов больше, чем было уплачено в бюджет за год. Чтобы рассчитать максимальную сумму и вернуть весь причитающийся вам налог, обращайтесь к нашим экспертам: за 2 дня мы подготовим вашу декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно отправим в ИФНС.

Кто имеет право на единовременный налоговый вычет

Право на налоговые льготы имеют резиденты РФ, получающие доход, с которого уплачивают 13% НДФЛ. Причем это не обязательно должна быть официальная зарплата. Учитывается уплата налога с дохода от сдачи квартиры в аренду или от продажи имущества. Главное, чтобы он был уплачен в казну государства. Только тогда плательщик сможет оформить вычет по НДФЛ.

С 2021 г. такими доходами могут быть:

Оплата по трудовому договору или договору ГПХ

Оплата за оказание услуг

Доход от сдачи в аренду квартиры

Продажа или получение в дар имущества (кроме ЦБ)

Некоторые другие доходы

Размер единовременного налогового вычета

В зависимости от типа льготы существуют ограничения по размеру выплат.

Так, имущественный налоговый вычет позволяет вернуть подоходный налог в размере до 260 тыс. рублей с покупки жилья на свои средства. При покупке квартиры и другой жилой недвижимости в ипотеку за уплаченные проценты дополнительно получится вернуть до 390 тыс. рублей.

Суммарно единовременная выплата при покупке квартиры в ипотеку составляет 650 тыс. рублей: 260 тыс. по основному возврату и 390 тыс. по ипотеке. Получить налоговый вычет единовременно в такой сумме порой сложно, поэтому остаток разрешается перенести на будущие периоды.

По социальному возмещению получить единовременную выплату проще, так как он ограничен лимитом в 120 тыс. рублей. Максимальная сумма возврата составляет 15 600 рублей (120 000 * 13%). За дорогостоящее лечение расчет ведется из 13% от фактических затрат, но также не более суммы уплаченных в год налогов.

Льгота на благотворительность не может превышать 25% от годового дохода налогоплательщика. Компенсация за обучение ребенка ограничена 50 тыс. рублей. К возврату возможно единовременно заявить до 6 500 рублей.

Обучение ребенка, как и дорогостоящее лечение, считается отдельно и не входит в лимит 120 тыс. рублей — это общий размер социальных льгот. Если уплаченного за год НДФЛ достаточно, можно рассчитывать на единовременный возврат по социальной льготе. Например, единовременно вернуть налог с покупки квартиры, за лечение и обучение.

Куда обращаться за единовременным возвратом налога

Получить единовременную льготу возможно только через налоговую инспекцию. Через работодателя налоговый вычет выплачивается частями с каждой зарплаты.

Чтобы заявить о своем праве на возврат НДФЛ, необходимо подать в ИФНС подтверждающие документы. После этого запускается камеральная проверка, которая длится до трех месяцев. Затем в течение 10 дней выносится решение о выплате, и еще месяц потребуется на перечисление средств на счет заявителя.

Таким образом, срок возврата подоходного налога занимает чуть больше 4 месяцев. При этом плательщик не имеет возможности повлиять на длительность проверки и быстро получить вычет.

Частые вопросы

При зарплате в 50 тыс. рублей размер годового НДФЛ, перечисленного в бюджет государства, составляет 78 тыс. рублей. Это максимум, который вы можете ежегодно возвращать на счет, если у вас нет других источников дохода. Возврат с 2 млн рублей составляет 260 тыс. В данном случае единоразовая выплата невозможна. На возврат налога уйдет четыре года.

Возврат с 2 млн рублей составляет 260 тыс. рублей. Чтобы получить их единовременно, необходимо за год уплатить в бюджет не менее указанной суммы. Такое возможно при ежемесячной зарплате в 167 тыс. рублей (2 млн / 12).

Нет, социальный вычет, к которому относится обучение, перенести на другой период нельзя. Если годового дохода не хватило, чтобы вернуть весь налог, недополученный остаток сгорает.

Справки 2-НДФЛ за три последних года вы можете скачать из Личного кабинета налогоплательщика на сайте ФНС.

Заключение эксперта

Для единовременного налогового вычета, то есть возврата налога одной суммой, требуется значительный доход. Чем больше денег вы зарабатываете, тем больше удерживается налог и тем больше уплаченного НДФЛ получится вернуть. При средних доходах налоговый вычет за квартиру в полном объеме будет возвращаться в течение нескольких лет.