Налоговый вычет за обучение документы для получения

Как получить налоговый вычет за обучение в 2020 году. Пошаговая инструкция

Налоговый вычет за обучение (пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ) можно получить двумя способами:

1. Через работодателя. В этом случае вы приносите извещение из налоговой инспекции, и бухгалтерия предприятия не удерживает из вашей зарплаты подоходный налог. Это происходит до тех пор, пока не будет исчерпана сумма излишне уплаченного НДФЛ.

2. Через налоговую инспекцию. Давайте разберем по шагам, как это сделать.

Шаг 1. Готовим документы для получения вычета за обучение

В пакет документов входит:

• Паспорт. Копия первых страниц и оригинал для проверки.
• Договор между вами и учебным заведением. Копия.
• Лицензия. Копия. Прикладывать лицензию не обязательно, если ее реквизиты указаны в договоре. Копии можно заверить в учебном заведении или лично.
• Платежные документы: копии квитанций, платежных поручений, чеков.
• Справка 2-НДФЛ. Оригинал.
• Налоговая декларация 3-НДФЛ. Оригинал.
• Заявление на налоговый вычет.

Если вы оплачивали обучение своих детей, дополнительно предоставляется:

• Свидетельство о рождении ребенка. Копия.
• Справка из учебного заведения о том, что ребенок учится на очном отделении. Оригинал.

Для получения вычета за обучение брата или сестры требуются:

• Ваше свидетельство о рождении. Заверенная копия.
• Свидетельство о рождении брата, сестры. Заверенная копия.
• Справка из учебного заведения о том, что брат/сестра учится на очном отделении. Оригинал.

Шаг 2. Заполнение декларации 3-НДФЛ

После того как вы собрали документы, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и заявление на налоговый вычет за обучение.

Оставьте заявку на нашем сайте – налоговый эксперт проверит ваши документы и грамотно заполнит декларацию 3-НДФЛ. Помните, что даже незначительная ошибка может быть поводом для того, чтобы ИФНС вернула документы на доработку.

Шаг 3. Отправка документов в налоговый орган

От нас вы получите два файла с заполненной декларацией 3-НДФЛ: PDF и XML. Это сделано специально для вашего удобства: файл PDF вы можете распечатать и передать в налоговую инспекцию лично или отправить по почте. Файл в формате XML нужен для отправки декларации с помощью сайта ФНС России .

Шаг 4. Проверка документов налоговой инспекцией

После получения документов ИФНС начинает камеральную проверку. Это занимает до трех месяцев (п. 2 ст. 88 НК РФ). После этого в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС появится уведомление о завершении проверки.

Шаг 5. Зачисление денег на ваш счет

После завершения камеральной проверки на ваш счет будут перечислены деньги. По закону на это отводится 30 дней (п. 6 ст. 78 НК РФ).

Как заверить документы для получения вычета за обучение

Копии документов не обязательно заверять у нотариуса. На каждой странице напишите «копия верна», поставьте подпись с расшифровкой и текущую дату. Как правило, налоговая инспекция не отказывается принимать такие документы.

Более подробно о получении налогового вычета на обучение читайте на нашем сайте.

Ставьте лайки и подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить новые выпуски!

Как получить налоговый вычет за обучение?

Ни для кого не секрет, что цены на обучение, особенно в ВУЗах, стали достигать фантастических размеров. Подчас родители вынуждены брать кредиты, чтобы оплатить образование своих детей. Разумеется, в таких условиях любая сумма за обучение, вернувшаяся в семейный бюджет, будет в радость.

Но нужно понимать, что налоговые вычеты — это не возврат всей суммы, потраченной на обучение. Это лишь часть этой суммы, имеющая максимальную верхнюю планку, превысить которую не получится. К тому же, количество документов, которыми вам придется обосновать свое право на этот вычет за обучение, по толщине папки будет больше похоже на дипломную работу отличника.

И это не шутка. Поэтому большинство тех, кто собирается получить налоговый вычет, обращается к специалистам за помощью.

Что такое налоговый вычет?

Закон определяет налоговый вычет как сумму, которая не может облагаться налогом, поэтому, если вы добросовестно платили налоги в течение года со всей суммы своих доходов, то имеете право вернуть часть уплаченных средств. При этом действуют некоторые ограничения:

• налоговый возврат можно получить за оплату своего образования, своих детей или сиблингов (брата/сестры);
• государственная аттестация того образовательного учреждения, где осуществлялось обучение, должна иметь документальное подтверждение;
• на максимальный налоговый возврат могут претендовать только те, чьи налоговые выплаты за год равны или превышают его размеры (например, если за год вами было выплачено 11 тыс. рублей налогов, то и вернут вам именно 11000 рублей, а не 15600).

Сумма, с которой исчисляется налоговый вычет, не может превышать 120 тыс. рублей. Соответственно, сам вычет за обучение составит не более 15 600 рублей в год.

Документы для получения налогового вычета за свое обучение

Как уже говорилось выше, для того чтобы обратиться в налоговую инспекцию с заявлением на налоговый вычет за обучение, понадобится собрать внушительную папку с различными документами.

1. Ксерокопия паспорта. Начните именно с нее, потому что это самое простое. Наличие хотя бы одного готового документа вдохнет в вас надежду. Среди паспортных данных налоговую будут интересовать ваши основные данные и прописка. Копию паспорта необходимо заверить. Это можно сделать у нотариуса (за деньги) или у своего работодателя (бесплатно), если у него имеется в наличии соответствующая печать.
2. Справка о доходах. Справку по форме 2-НДФЛ (налог на доходы физических лиц или, как обычно его называют, «подоходный налог») можно получить по месту своей работы — как правило, в бухгалтерии. Если за год у вас менялось место работы (работодатель), то понадобятся справки со всех мест. В налоговое учреждение вам надо будет подать оригиналы справок.
3. Налоговая декларация. Декларация по форме 3-НДФЛ заполняется самостоятельно или с помощью специалиста. Скачать бланк для заполнения можно на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Оригинал этого документа тоже прилагается к вашему заявлению в налоговую службу.
4. Договор с образовательным учреждением. А если в договор вносились какие-то изменения, то и дополнительные документы, подтверждающие это. Данный договор содержит в себе стоимость обучения, и именно по нему, в первую очередь, будут определяться ваши расходы. Вам нужно сделать его копию.
5. Лицензия образовательного учреждения. Налоговый вычет можно получить только в том случае, если оплата производилась в государственном учреждении. На обучение в частном и коммерческом учреждении без лицензии данный налоговый вычет не распространяется. Если обучение происходит в лицензированном зарубежном образовательном учреждении, то вычет производится, только нужно предоставить все заверенные документы об этом в переводе на русский язык.
6. Квитанции об оплате. Оригиналы квитанций останутся у вас, в ИФНС (инспекцию Федеральной налоговой службы) подаются заверенные копии. Если оплата производилась через банкомат, то прилагаются копии чеков. При оплате через кассу — копии кассовых чеков.

Заявление в ИФНС на налоговый вычет предоставляется в оригинале. Бланк для заполнения можно скачать на сайте Федеральной налоговой службы.

Документы для получения налогового вычета за обучение ребенка

Об этом знают далеко не все, но этот налоговый вычет распространяется на обучение не только в высших учебных заведениях, но и в школах/детских садах с дополнительными платными услугами. Главное, чтобы это учебное заведение имело государственную лицензию на предоставление подобных услуг. Вычет на обучение ребенка осуществляется исходя из максимальной суммы в 50 тыс. рублей в год, независимо от реальных расходов.

При оформлении документов на получение этого налогового вычета к основному пакету добавляется именно эта лицензия, копия свидетельства о рождении и оригинал справки из образовательного учреждения, в которой подтверждается очная форма занятий. Также может понадобиться и копия свидетельства о браке, если платежные документы оформлялись на одного из супругов, а вычет хочет получить другой.

Маленькие и совершенно законные хитрости

Оформить налоговый вычет за обучение брата/сестры будет выгоднее, чем за ребенка. Максимальная сумма для начисления вычета будет 120 тыс. рублей. Поэтому, если у вас есть несколько детей, один из которых учится, а другой — уже взрослый и работающий, то поручите именно ему оформление этого вычета.

Для этого к основному пакету документов нужно добавить заверенные копии свидетельств о рождении налогоплательщика и о рождении его брата/сестры, подтверждающие родство. Также понадобятся справки о подтверждении обучения на платной и очной основе.

Есть и еще одна хитрость. Максимальная сумма для налогового вычета рассчитана на один год, а потому есть смысл оплачивать обучение не сразу за все годы, а постепенно. Так вы сможете получать вычет ежегодно. А значит, в итоге есть возможность вернуть в семейный бюджет в пять раз большую сумму.

Как и все налоговые послабления, вычет за обучение стал приятным бонусом от государственной налоговой системы для тех, кто добросовестно уплачивает налоги. А потому обязательно воспользуйтесь им, собрав все документы самостоятельно, или обратитесь к тем, кто занимается налогообложением на профессиональном уровне, чтобы избежать проволочек, возврата пакета документов на доработку или даже отказа.

Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажите. Вам не придётся изучать законы, читать статьи и разбираться в вопросе самим.

Налоговый вычет за обучение – документы для получения

Если тратите деньги на образование ребенка, государство может освободить вас от уплаты НДФЛ и вернет 13%. Для этого пишут заявление и подтверждают документально, что деньги потратили на учебу. Подать заявку можно на сайте ФНС, Госуслуг или через работодателя.

Рассказали, что делать для получения налогового вычета с обучения ребенка и какие нужны документы.

Что такое налоговый вычет и сколько можно получить?

Налоговый вычет — это сумма, которая уменьшает налоговую базу для налогоплательщика. После вычета возвращают 13% затраченных денег.

Получить налоговый вычет в 13% можно не только за оплату учебы, но и за лечение, покупку недвижимости, добровольное страхование. Сумма по вычетам за год не более 120 тыс. руб. и до 50 тыс. руб. в год на образование одного ребенка. Вычет на оплату обучения суммируется с другими социальными вычетами и общая сумма не превышает 120 тыс. руб.

Требования для подачи заявки по налоговому вычету

Для получения налогового вычета требуется соблюдение следующих условий.

Работаете официально и платите НДФЛ, есть соглашение с работодателем.

Платите за учебу ребенка, сестры или брата, которым еще не исполнилось 24 года.

Для оплаты использовали свои деньги, а не кредитные или средства из материнского капитала.

Есть подтверждающие оплату чеки или выписка перевода на счет банка.

Образовательное учреждение, куда провели оплату, получило лицензию на предоставление образовательных услуг.

Если платите за учебу не организации, а ИП, тоже получите налоговый вычет, потому что предпринимателю не нужна лицензия на образование. Получить вычет в 13% по оплате разрешается в вузе, колледже, центре по обучению иностранным языкам. Оформить возврат сможете даже в том случае, если ребенок учится в частном детском саду, посещает секции или курсы. Форма обучения никакой роли не играет.

Главное, чтобы у образовательного учреждения было оформлено ИП или была лицензия. Например, если хотите вернуть деньги за оплату услуг в автошколе, предъявите заключенный договор с компанией.

Какие потребуются документы при оформлении вычета?

Если оплачиваете образование усыновленных детей, дополнительно понадобится копия свидетельства об опеке или попечительстве. При обращении в ФНС предъявите оригиналы и копии документов. Список документов, который понадобится для оформления вычета, выглядит так.

Копия лицензии образовательного учреждения либо другой документ, подтверждающий статус учебного заведения — например, устав.

Копия документов о заключении договора с вузом, колледжем, детским садом.

Копия платежных документов, подтверждающих факт оплаты обучения. Например, кассовые чеки, квитанции из банка или квитанции к приходным кассовым ордерам. Платежные документы оформлены на ваше имя.

Свидетельство о рождении детей.

Справка о доходах за год, в котором оплатили образование.

Получение вычета на образование через ФНС

Для возврата 13% с затрат на обучение детей, заполните декларацию 3-НДФЛ. Укажите в заявке период, за который хотите получить вычет. Прикрепите подтверждающие оплату документы и отправьте декларацию в налоговый комитет по месту жительства или онлайн через кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Проверка документов и вынесения решения занимает до трех месяцев.

Получение вычета на образование через Госуслуги

Если зарегистрированы на сайте Госуслуг, проще всего подать заявку через этот сервис. Предварительно отсканируйте все документы, чтобы прикрепить их к заявке. Чтобы подписать заявление на сайте Госуслуг, нужна усиленная электронная подпись, которую лучше всего заказать заранее. При подаче заявки через налоговую службу усиленная подпись не потребуется.

Получение вычета на образование через работодателя

Если планируете получить вычет до конца календарного года, оформите все через работодателя. Для этого подтвердите право на вычет в ФНС. Подайте документы в налоговую по месту жительства и отправьте заявление на подтверждение права налогоплательщика на вычет. Если нет времени идти в налоговую, отправьте заявку на портале ФНС. Сотрудники налоговой службы подтвердят ваше право на вычет в течение 30 дней и пришлют уведомление вашему работодателя. После этого составьте заявление в произвольной форме о том, что хотите получить вычет и представьте его работодателю.

© «МБК». При полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна. Нашли ошибку в тексте? Выделите нужный фрагмент и нажмите Ctrl + Enter.